Категоризация клиентов (розничный или профессиональный)

Категоризация клиентов — это регуляторная классификация торгового клиента как «розничного» (с максимальной защитой, включая ограничения кредитного плеча и защиту от отрицательного баланса) или «профессионального» (имеющего право на более высокое плечо и меньше ограничений в обмен на отказ от ряда этих защит). Чтобы получить статус профессионального клиента в рамках таких режимов, как MiFID II, обычно нужно соответствовать критериям по частоте торговли, размеру портфеля или профильному опыту в финансовом секторе. Брокеры обязаны проводить тест на соответствие и не могут просто переклассифицировать клиента в профессионального по его запросу — критерии и процедуру устанавливает регулятор, а не брокер.