La categorización de clientes es la clasificación regulatoria de un cliente de trading como "minorista" (con las protecciones más amplias, incluidos los límites de apalancamiento y la protección de saldo negativo) o "profesional" (con derecho a mayor apalancamiento y menos restricciones, a cambio de renunciar a varias de esas protecciones). Para calificar como profesional bajo marcos como MiFID II, normalmente hay que cumplir criterios de frecuencia de negociación, tamaño de la cartera o experiencia relevante en el sector financiero.
Los brókeres deben aplicar una prueba de idoneidad y no pueden simplemente reclasificar a un cliente como profesional a pedido: los criterios y el proceso los fija el regulador, no el bróker.
Siguiente paso
Guía
Qué Comprobar en el Contrato de Cliente Antes de Firmar
El único documento que va de verdad sobre su cuenta. Qué sociedad, la política de ejecución, los costes que no están en tarifas, y cómo cambian los términos.