Sıkılaştırılmış müşteri incelemesi

Sıkılaştırılmış müşteri incelemesi, firmanın kendi risk değerlendirmesi standart setin yetmediğini söylediğinde uyguladığı daha ağır denetim kümesidir. Olağan kimlik doğrulamasının bir üst basamağıdır ve onu tetikleyen şey, müşterinin yaptığı bir şey değil bir risk derecesidir: firmanın daha yüksek riskli saydığı bir ülke, içini göremediği bir mülkiyet yapısı, bir kamu görevi ya da hesabın kendisi hakkında söylediğine uymayan bir fonlama. Uygulamada bu, daha çok kanıt ve daha çok kişi demektir. Servetin ve paranın kaynağını ortaya koyan belgeler, açılış ekibinin üstünde bir onay ve sonrasında daha kısa bir gözden geçirme döngüsü olağan bileşenlerdir. İki şeyi bilmekte yarar var. Halihazırda açık bir hesaba da uygulanabilir, çünkü risk dereceleri açılışta sabitlenmez, yenilenir. Ve süreç işlerken firmalar genellikle işlemleri, özellikle para çıkışlarını kısıtlar; bu yüzden talebin zamanlaması içeriğinden daha önemlidir ve dayanak belgeleri istenmeden önce toplamış olmak, bir duraklama ile bir gecikme arasındaki farktır.