KYC (Kenne deinen Kunden)

KYC (Know Your Customer) ist der Identitätsprüfungsprozess, den regulierte Broker bei neuen Kunden gesetzlich durchführen müssen — üblicherweise werden ein Identitätsnachweis (etwa ein Reisepass) und ein Adressnachweis (etwa eine aktuelle Nebenkostenrechnung) eingeholt, bevor Ein- oder Auszahlungen erlaubt werden. Er dient dazu, Betrug, Geldwäsche und die Nutzung von Handelskonten unter falscher Identität zu verhindern. Ein Broker, der KYC auslässt oder kaum durchsetzt, ist ein Warnsignal und keine Bequemlichkeit — meist deutet das auf schwache oder fehlende Regulierungsaufsicht hin, nicht auf eine echt schnellere Kontoeröffnung.