Текущая проверка клиента

Текущая проверка клиента — это требование, чтобы компания продолжала знать своего клиента и после открытия счёта, а не проверила однажды и подшила результат. У неё две половины: поддержание досье в актуальном состоянии — истекающие документы, меняющийся адрес, заявление, переставшее быть верным, — и наблюдение за операциями в сравнении с тем, что счёт сообщил о себе при открытии. Именно поэтому запросы документов приходят спустя годы отношений, хотя внешне ничто их не вызывало. Периодическое обновление назначает собственный рейтинг риска, присвоенный компанией счёту, так что запрос — обычно календарное событие, а не реакция на что-либо. Вторая половина, наблюдение за операциями, работает иначе: она сопоставляет пополнения и торговлю с заявленными родом занятий, доходом и целью, поэтому изменение на стороне клиента, о котором не сообщили, читается как расхождение. Обе половины опираются на один рычаг: доступ можно ограничить, пока досье не приведено в порядок. Отсюда и вывод, что устаревший документ стоит заменить до вопроса о нём, а не после.