Sürekli müşteri incelemesi

Sürekli müşteri incelemesi, firmanın müşterisini hesap açılışından sonra da tanımaya devam etmesi gerekliliğidir; bir kez denetleyip sonucu dosyalamak değil. İki yarısı vardır: kaydı güncel tutmak — süresi dolan kimlik belgeleri, değişen bir adres, artık doğru olmayan bir beyan — ve faaliyeti, hesabın açılırken kendisi hakkında söylediğiyle karşılaştırarak izlemek. Belge taleplerinin ilişkinin yıllar sonrasında, görünürde hiçbir şey tetiklememişken gelmesinin nedeni budur. Dönemsel yenileme, firmanın hesaba verdiği risk derecesine göre planlanır; yani talep genellikle bir şeye tepki değil, takvimsel bir olaydır. Faaliyet izleme diğer yarıdır ve farklı çalışır: fonlamayı ve işlem hacmini beyan edilen meslek, gelir ve amaçla karşılaştırır, dolayısıyla müşteri tarafındaki bildirilmemiş bir değişiklik uyumsuzluk olarak okunur. İki yarı da aynı kaldıraca dayanır: dosya güncellenene kadar erişim kısıtlanabilir. Süresi geçmiş bir belgeyi sorulmadan önce yenilemeye değmesinin nedeni budur.