Üçüncü kişiden para yatırma

Üçüncü kişiden para yatırma, bir işlem hesabına, hesap sahibinin adına kayıtlı olmayan bir ödeme aracından para gelmesidir. Düzenlenmiş firmalar bunları genellikle kabul etmez ve bu kural bir tercih değildir: müşterinin kim olduğunu doğrulamanın bütün anlamı, paranın firmanın hiç denetlemediği birine ait olabildiği yerde yiter. Kuralı önceden bilmeye değer kılan şey, şüpheli durumları yakaladığı sıklıkta sıradan durumları da yakalamasıdır: eşin kartı, yardım eden bir aile üyesi, yöneticisi adına ödeyen bir şirket, üzerinde tek isim yazan ortak bir hesap. Firmanın sistemleri ödeyenin adını hesap sahibiyle karşılaştırır ve uyuşmazlık normalde sorulmadan reddedilir. Asıl şaşırtan kısım sonrasıdır: para genellikle hesaba geçirilmek yerine geldiği yere iade edilir ve bu, ilk gönderimin sürdüğü kadar sürer; hesaba geçirdikten sonra fark eden bir firma ise hesabı kısıtlayıp bunun nasıl olduğunu sorabilir. Kendi adınıza kayıtlı bir araçtan para göndermek bu yüzden evrak işi değildir; yatırılan paranın gerçekten yatırılmış sayılmasının koşuludur.