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Aufzeichnung der Kommunikation

Broker & Regulierung

Warum ein Unternehmen Gespräche und Nachrichten zu Aufträgen aufzeichnet, wie lange es sie hält und welche Frist gilt.

Die Aufzeichnung der Kommunikation ist die Klausel, nach der ein Unternehmen Telefonate und elektronische Nachrichten mit Bezug zu Aufträgen aufzeichnet und aufbewahrt. In den meisten regulierten Märkten ist das eine Pflicht und keine Wahl, und die Einwilligung wird mit der Annahme der Bedingungen erteilt und nicht durch eine gesonderte Frage — weshalb sich die Klausel wie eine Mitteilung liest und nicht wie eine Bitte. Ihr Wert für den Kunden ist ein Beweiswert und wirkt in beide Richtungen. Nach diesen Aufzeichnungen wird ein Streit über eine Weisung, eine Bestätigung oder eine Ablehnung entschieden; deshalb ist eine telefonische Weisung so viel wert wie eine Nachricht in der Plattform. Zwei Punkte lohnen die Suche: wie lange die Aufzeichnungen aufbewahrt werden, denn die Frist steht im Vertrag und ist nicht unbegrenzt, und wie eine Kopie angefordert wird, denn dieses Recht besteht meist innerhalb der Frist und endet mit ihr. Wer eine Aufzeichnung brauchen könnte, fordert sie an, solange die Frist läuft.

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