Politisch exponierte Person

Eine politisch exponierte Person ist jemand, dem ein herausgehobenes öffentliches Amt anvertraut ist; in den meisten Regelwerken erfasst die Definition auch nahe Familienangehörige und bekannte enge Vertraute. Es ist eine Einstufung, die ein Unternehmen bei der Eröffnung und in der Überwachung vornimmt, kein Vorwurf, und sie setzt nicht voraus, dass die Person überhaupt etwas getan hat. Die Einstufung ändert die Prüftiefe, nicht das Ergebnis. Ein so eingestuftes Konto braucht üblicherweise vor der Eröffnung die Zustimmung der Geschäftsleitung, einen Nachweis über die Herkunft der Mittel und nicht nur darüber, wer der Kunde ist, und danach eine engere laufende Überprüfung — Maßnahmen, die es gibt, weil ein öffentliches Amt eine Gelegenheit schafft, und nicht, weil das Amt deren Nutzung nahelegt. Zwei praktische Punkte folgen: Der Status wird bei der Eröffnung häufig selbst erklärt und gesondert überprüft, ein Weglassen ist also keine Leerstelle, sondern nach den Vertragsbedingungen eine unrichtige Angabe; und er kann während der Beziehung entstehen, weil eine eigene Ernennung oder die eines Angehörigen ein bestehendes Konto in die Definition holt.