FINMA

La FINMA, Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo, es el regulador financiero integrado de Suiza y supervisa desde Berna bancos, aseguradoras, bolsas e instituciones de valores. Creada en 2009 por la fusión de tres agencias predecesoras, opera con independencia del gobierno federal y se financia con las tasas que cobra a las firmas supervisadas. Su relevancia para los operadores de forex es estructural: Suiza regula a los proveedores minoristas de FX como bancos, de modo que una firma que ofrezca al público negociación de divisas con margen necesita licencia bancaria y afronta el régimen de capital y auditoría correspondiente, un listón más alto que el de la mayoría de jurisdicciones. El dinero de los clientes queda así en una institución cubierta por los mecanismos suizos de protección de depositantes. El arsenal de la FINMA incluye la retirada de licencias, las prohibiciones sectoriales y la devolución de beneficios, y su registro público permite comprobar si un proveedor que alega regulación suiza posee realmente autorización.