Углублённая проверка клиента

Углублённая проверка клиента — это более тяжёлый набор процедур, который компания применяет там, где её собственная оценка риска говорит, что обычного набора недостаточно. Это ступень выше стандартной проверки личности, и запускает её именно рейтинг риска, а не какой-либо поступок клиента: юрисдикция, которую компания относит к повышенному риску, структура владения, сквозь которую не видно, публичная роль или пополнение, не совпадающее с тем, что счёт сообщил о себе. На практике это означает больше доказательств и больше участников. Обычные составляющие — документы о происхождении капитала и средств, согласование на уровне выше группы открытия счетов и более короткий цикл последующих пересмотров. Знать стоит две вещи. Её могут применить к уже открытому счёту, потому что рейтинги риска обновляются, а не фиксируются при открытии. И на время её проведения компании обычно ограничивают операции, особенно выплаты, — поэтому момент запроса важнее его содержания, а заранее собранные документы превращают остановку в задержку.