การยืนยันตัวตนบัญชีขออะไรบ้าง และขอไปทำไม

การเปิดบัญชีเป็นหน้าที่ตามกฎหมาย ไม่ใช่พิธีกรรม

เอกสารที่ถูกขอก่อนบัญชีจะเทรดได้ ไม่ใช่สิ่งที่บริษัทคิดขึ้นเอง บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตในระบบกำกับหลักมีหน้าที่ต้องระบุตัวตนลูกค้า ประเมินว่าผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจเหมาะกับลูกค้าหรือไม่ และเฝ้าระวังการฟอกเงิน คำขอเหล่านี้อาจดูเกินเลยสำหรับบัญชีที่จะมีเงินไม่กี่ร้อยหน่วย แต่หน้าที่นี้ไม่ได้ขยายตามขนาดเงินฝาก และบริษัทที่ข้ามมันไปทั้งหมดก็ได้บอกคุณแล้วว่ามันปฏิบัติต่อหน้าที่อื่นอย่างไร

ตัวตนและที่อยู่

ใต้การเปิดบัญชีทุกครั้งมีการตรวจสองอย่าง คือคุณเป็นใครและอาศัยอยู่ที่ไหน ตัวตนมักใช้เอกสารราชการที่มีรูปถ่าย ส่วนที่อยู่ใช้บิลค่าสาธารณูปโภคล่าสุด รายการเดินบัญชี หรือจดหมายราชการที่มีชื่อเดียวกันและที่อยู่ปัจจุบัน เอกสารมักถูกปฏิเสธด้วยเหตุผลน่าเบื่อ เช่น วันหมดอายุ มุมที่ถูกตัดขาด แสงสะท้อนบนหน้ารูปถ่าย หรือที่อยู่ที่ไม่ตรงกับในใบสมัครแล้ว ที่อยู่ยังเป็นตัวตัดสินว่าบัญชีจะเปิดกับนิติบุคคลใดในเครือ จึงถูกถามอย่างละเอียดขนาดนั้น

แบบประเมินความเหมาะสม

ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจมาพร้อมหน้าที่ประเมินในหลายเขตอำนาจ บริษัทต้องถามถึงประสบการณ์เทรด ความรู้เกี่ยวกับตราสาร รายได้ และความมั่งคั่งสุทธิ แล้วบันทึกว่าผลิตภัณฑ์ดูเหมาะสมหรือไม่ นี่ไม่ใช่พิธีกรรมที่กดผ่านๆ คำตอบถูกเก็บไว้ อาจกำหนดว่าผู้สมัครจะได้บัญชีประเภทใดและเลเวอเรจเท่าไร และการตอบเพื่อปลดล็อกฟีเจอร์แทนที่จะตอบตามจริง เท่ากับทำลายการคุ้มครองอย่างเดียวที่การประเมินนี้มีไว้ให้

แหล่งที่มาของเงิน

เงินฝากก้อนใหญ่ หรือเพียงแค่ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่ให้ไว้ตอนสมัคร จะทำให้เกิดคำขอแหล่งที่มาของเงิน เช่น สลิปเงินเดือน เอกสารภาษี รายการเดินบัญชีที่แสดงการสะสมเงิน หรือสัญญาซื้อขาย นี่คือการตรวจที่มีแนวโน้มมาถึงหลายเดือนหลังเปิดบัญชีมากกว่าจะมาระหว่างเปิด และเป็นตัวที่หยุดการถอนเงินบ่อยที่สุดหากถูกปล่อยไว้ไม่ตอบ

ทำไมใบสมัครถึงค้าง

ความล่าช้าส่วนใหญ่เป็นเรื่องเอกสาร ไม่ใช่การขัดแย้ง เช่น ชื่อบนวิธีชำระเงินไม่ตรงกับชื่อบัญชี ไฟล์สแกนที่ไม่ผ่านการตรวจความชัดอัตโนมัติ ชื่อกลางที่มีในเอกสารหนึ่งแต่ไม่มีในอีกฉบับ มีสาเหตุหนึ่งที่แก้ด้วยการส่งใหม่ไม่ได้เลย คือถิ่นที่อยู่อยู่นอกตลาดที่นิติบุคคลนั้นได้รับอนุญาตให้ให้บริการ บริษัทไม่สามารถรับลูกค้าในประเทศที่ใบอนุญาตไม่ครอบคลุมได้อย่างถูกกฎหมาย และบริษัทที่ยังรับก็เพิ่งแสดงให้เห็นว่าใบอนุญาตมีค่าแค่ไหนสำหรับมัน

ทำก่อนฝากเงิน ไม่ใช่หลังฝาก

การยืนยันตัวตนกับการฝากเงินเป็นคนละขั้นตอน และแทบไม่มีเหตุผลที่ต้องทำเรียงตามลำดับนั้น การทำยืนยันตัวตนให้เสร็จบนบัญชีที่ยังไม่มีเงินไม่มีค่าใช้จ่ายอะไร และตอบคำถามที่มีประโยชน์ได้ในราคาถูก เช่น บริษัทตอบเร็วแค่ไหน กระบวนการเป็นอัตโนมัติหรือใช้คนตรวจ ขออะไรเกินขั้นต่ำบ้าง และรับคุณได้ตามกฎหมายหรือไม่ การไปรู้คำตอบเหล่านี้ตอนพยายามถอนเงินคือการทดสอบเดียวกันในเวอร์ชันที่แพงกว่ามาก