FINMA

A FINMA, Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro Suíço, é o regulador financeiro integrado da Suíça, supervisionando a partir de Berna bancos, seguradoras, bolsas e instituições de valores mobiliários. Criada em 2009 pela fusão de três agências antecessoras, funciona de forma independente do governo federal e financia-se com taxas cobradas às empresas que supervisiona. A sua relevância para os traders de forex é estrutural: a Suíça regula os provedores de FX de retalho como bancos, pelo que uma empresa que ofereça negociação cambial com margem ao público precisa de licença bancária e enfrenta o correspondente regime de capital e auditoria — uma fasquia mais alta do que a maioria das jurisdições aplica. O dinheiro dos clientes fica assim numa instituição coberta pelos mecanismos suíços de proteção de depositantes. O arsenal da FINMA inclui retirada de licenças, proibições setoriais e devolução de lucros, e o seu registo público permite verificar se um provedor que alega regulação suíça detém realmente autorização.