Бенефициарный владелец

Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое в конечном счёте владеет счётом или контролирует его, в отличие от того, на чьё имя счёт оформлен. Для счёта, открытого человеком на самого себя, это обычно одно и то же лицо, и понятие начинает работать только тогда, когда это не так: счёт компании, счёт, открытый через траст или товарищество, либо счёт физического лица, которым фактически распоряжается кто-то другой. Компания спрашивает об этом потому, что обязанности по противодействию отмыванию привязаны к человеку, стоящему за конструкцией, а не к имени в анкете, — поэтому проверки проводят именно по нему, и до их завершения счёт открыть нельзя. Отсюда два следствия для всех, кто открывает не обычный личный счёт. Требуемые документы уходят дальше самого юридического лица, к цепочке владения, а собрать их дольше, чем удостоверение личности. И счёт, чей формальный владелец не тот, кто им на самом деле распоряжается, — это неверное описание, а не формальность, потому что заявление, сделанное при открытии, относится к тем утверждениям, которые клиентский договор считает заверением.