Тест на соответствие (appropriateness test)

Тест на соответствие — это анкета, которую регулируемый брокер просит заполнить будущего клиента до открытия счёта с кредитным плечом. Вопросы касаются торгового опыта, знания продуктов, понимания кредитного плеча и рисков, а также базового финансового положения. Цель — оценить, подходят ли клиенту сложные инструменты с плечом, такие как CFD, а не предсказать прибыльность конкретной сделки. В таких режимах, как MiFID II, компании обязаны проводить эту проверку, предупреждать заявителей, которые, судя по ответам, не понимают рисков, а в отдельных случаях отказывать в открытии счёта. Тест тесно связан с категоризацией клиентов: профессиональные клиенты считаются обладающими знаниями, которые розничные должны подтвердить.