Публичное должностное лицо

Публичное должностное лицо — это человек, которому доверена значимая публичная функция; в большинстве режимов определение распространяется также на его ближайших родственников и известных близких партнёров. Это классификация, которую компания присваивает при открытии счёта и в ходе наблюдения, а не обвинение, и она не требует, чтобы человек вообще что-либо сделал. Классификация меняет глубину проверки, а не ответ. Счёт, отнесённый к этой категории, обычно требует согласия старшего руководства до открытия, подтверждения происхождения средств, а не только того, кто клиент, и более пристального последующего наблюдения — меры существуют потому, что публичная роль создаёт возможность, а не потому, что её наличие подразумевает использование. Отсюда два практических замечания: статус часто заявляется самим клиентом при открытии и проверяется отдельно, так что умолчание — это не пустое поле, а неверное заявление в терминах клиентского договора; и статус может возникнуть уже в ходе отношений, поскольку назначение самого клиента или его родственника заводит действующий счёт внутрь определения.