นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์

นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์คือเอกสารแยกต่างหากที่สัญญาลูกค้าอ้างถึง โดยบริษัทระบุจุดที่ผลประโยชน์ของตนอาจแยกทางจากผลประโยชน์ของลูกค้า และแจ้งว่าทำอย่างไรกับแต่ละจุด สถานการณ์ที่ระบุไว้เป็นเรื่องเชิงโครงสร้าง ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ ได้แก่ การที่บริษัทอยู่อีกฝั่งของรายการลูกค้า รายได้ที่เพิ่มขึ้นตามความเคลื่อนไหวของลูกค้า เงินที่จ่ายให้หรือรับจากผู้แนะนำลูกค้า และพนักงานที่ค่าตอบแทนขึ้นกับปริมาณการซื้อขาย จุดชี้ขาดของเอกสารคือสิ่งที่บริษัทบอกว่าทำกับความขัดแย้งแต่ละข้อ เพราะการระบุความขัดแย้งไม่เท่ากับการขจัดมัน กรอบกำกับดูแลมักวางลำดับไว้ คือหลีกเลี่ยงความขัดแย้ง จัดการให้ลูกค้าไม่เสียเปรียบ และเปิดเผยเฉพาะเมื่อสองข้อแรกพึ่งไม่ได้ นั่นทำให้การเปิดเผยเป็นทางที่อ่อนที่สุดในสามทาง ไม่ใช่คำตอบมาตรฐาน การอ่านนโยบายจึงคือการนับว่ามีกี่รายการที่จบลงด้วยการเปิดเผยเพียงอย่างเดียว และดูว่ามาตรการที่บรรยายไว้เป็นสิ่งที่ลูกค้าตรวจสอบเองได้หรือไม่