แบบประเมินความเหมาะสม (Appropriateness Test)
โบรกเกอร์และการกำกับดูแลการประเมินตอนเปิดบัญชีที่โบรกเกอร์ใช้พิจารณาว่าผลิตภัณฑ์เลเวอเรจอย่าง CFD เหมาะกับความรู้และประสบการณ์ของลูกค้าหรือไม่
แบบประเมินความเหมาะสมคือการประเมินที่โบรกเกอร์ภายใต้การกำกับให้ผู้สมัครกรอกก่อนเปิดบัญชีเทรดแบบใช้เลเวอเรจ แบบสอบถามครอบคลุมประสบการณ์การเทรด ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ ความเข้าใจเรื่องเลเวอเรจและความเสี่ยง รวมถึงสถานะการเงินพื้นฐาน วัตถุประสงค์คือประเมินว่าผลิตภัณฑ์ซับซ้อนที่ใช้เลเวอเรจ เช่น CFD เหมาะกับลูกค้ารายนั้นหรือไม่ ไม่ใช่การทำนายว่าการเทรดครั้งใดจะได้กำไร
ภายใต้กรอบอย่าง MiFID II บริษัทต้องทำการประเมินนี้ เตือนผู้สมัครที่ดูเหมือนไม่เข้าใจความเสี่ยง และบางกรณีอาจปฏิเสธการเปิดบัญชี การประเมินนี้เชื่อมโยงกับการจัดประเภทลูกค้า เพราะลูกค้ามืออาชีพถูกสันนิษฐานว่ามีความรู้ที่ลูกค้ารายย่อยต้องพิสูจน์
คำที่เกี่ยวข้อง
เพิ่มเติมใน โบรกเกอร์และการกำกับดูแล
โมเดล A-Book / B-Bookการระงับข้อพิพาททางเลือก (ADR)AML (การป้องกันการฟอกเงิน)Australian Securities and Investments Commission (ASIC)การคลาดเคลื่อนของราคาแบบไม่สมมาตรBaFin (หน่วยงานกำกับการเงินเยอรมนี)นโยบายการดำเนินคำสั่งที่ดีที่สุด (Best Execution Policy)ความเพียงพอของเงินกองทุนโบรกเกอร์นิติบุคคลของโบรกเกอร์ (Broker Entity)การล้มละลายของโบรกเกอร์บัญชีเซ็นต์ (Cent Account)การเรียกเงินคืน (Chargeback)