การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน
โบรกเกอร์และการกำกับดูแลขั้นตอน AML ที่พิสูจน์แหล่งที่มาของเงิน แยกจากการยืนยันตัวตน หากขอช้า จะเป็นสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดของการถอนเงินที่ถูกระงับ
การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินคือขั้นตอนป้องกันการฟอกเงินที่ใช้พิสูจน์ว่าเงินของลูกค้ามาจากไหน ต่างจาก KYC ที่ยืนยันเพียงว่าลูกค้าคือใคร โบรกเกอร์จะขอสลิปเงินเดือน แบบแสดงรายการภาษี งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบ สัญญาขายอสังหาริมทรัพย์ หรือรายการเดินบัญชีที่แสดงการสะสมทรัพย์ ซึ่งเป็นเอกสารที่เชื่อมเงินฝากเข้ากับแหล่งที่มาอันชอบด้วยกฎหมาย ไม่ใช่เพียงเชื่อมกับชื่อของคุณ
สิ่งที่กระตุ้นการขอเอกสารคือขนาดเงินฝาก รูปแบบการเติมเงินที่ผิดปกติ เขตอำนาจที่มีความเสี่ยงสูง หรือสถานะบุคคลที่มีอิทธิพลทางการเมือง และสิ่งที่ทำให้คนสะดุดคือจังหวะเวลาที่ขอ หลายบริษัทเปิดบัญชีด้วยเอกสารยืนยันตัวตนอย่างเดียว แล้วค่อยขอแหล่งที่มาของเงินตอนที่มีการถอนก้อนใหญ่ เงินถอนจึงถูกระงับอย่างถูกกฎหมายจนกว่าเอกสารจะครบ การส่งเอกสารตั้งแต่เปิดบัญชีและเติมเงินจากบัญชีในชื่อตนเองเท่านั้น จะตัดสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดของการถอนเงินที่ถูกอายัดออกไป
คำที่เกี่ยวข้อง
เพิ่มเติมใน โบรกเกอร์และการกำกับดูแล
โมเดล A-Book / B-Bookการระงับข้อพิพาททางเลือก (ADR)AML (การป้องกันการฟอกเงิน)แบบประเมินความเหมาะสม (Appropriateness Test)Australian Securities and Investments Commission (ASIC)การคลาดเคลื่อนของราคาแบบไม่สมมาตรBaFin (หน่วยงานกำกับการเงินเยอรมนี)นโยบายการดำเนินคำสั่งที่ดีที่สุด (Best Execution Policy)ความเพียงพอของเงินกองทุนโบรกเกอร์นิติบุคคลของโบรกเกอร์ (Broker Entity)การล้มละลายของโบรกเกอร์บัญชีเซ็นต์ (Cent Account)