การฝากเงินจากบุคคลภายนอก

การฝากเงินจากบุคคลภายนอกคือเงินที่เข้าบัญชีซื้อขายจากเครื่องมือชำระเงินซึ่งไม่ได้อยู่ในชื่อของเจ้าของบัญชี บริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลมักไม่รับ และกติกานี้ไม่ใช่ความชอบส่วนตัว ความหมายทั้งหมดของการตรวจสอบว่าลูกค้าคือใครย่อมสูญไป หากเงินอาจเป็นของคนที่บริษัทไม่เคยตรวจสอบเลย สิ่งที่ทำให้ควรรู้กติกานี้ก่อนคือมันจับสถานการณ์ธรรมดาได้บ่อยพอ ๆ กับสถานการณ์น่าสงสัย ทั้งบัตรของคู่สมรส คนในครอบครัวที่ช่วยเหลือ บริษัทที่จ่ายแทนกรรมการ หรือบัญชีที่ใช้ร่วมกันแต่พิมพ์ชื่อไว้ชื่อเดียว ระบบของบริษัทจะจับคู่ชื่อผู้จ่ายกับเจ้าของบัญชี และเมื่อไม่ตรงกันมักถูกปฏิเสธ ไม่ใช่ถูกสอบถาม สิ่งที่เกิดต่อจากนั้นคือส่วนที่ทำให้คนแปลกใจ เงินมักถูกส่งกลับไปยังที่มาแทนที่จะเข้าบัญชี ซึ่งใช้เวลานานเท่ากับตอนโอนมา และบริษัทที่เพิ่งสังเกตเห็นหลังจากลงบัญชีไปแล้วอาจจำกัดบัญชีและสอบถามว่าเกิดขึ้นได้อย่างไร การส่งเงินจากเครื่องมือในชื่อของตนเองจึงไม่ใช่งานเอกสาร แต่เป็นเงื่อนไขที่ทำให้การฝากนั้นเป็นการฝากได้จริง