Müraciət əsasında Peşəkar Müştəri
Brokerlər və TənzimləməMiFID meyarlarına görə peşəkar sayılan pərakəndə müştəri: açdığı çiyin və əvəzində geri verilən müdafiələr.
Müraciət əsasında peşəkar müştəri — peşəkar kimi yenidən təsnifləndirilməsini xahiş etmiş və şirkətin müvafiq meyarlara cavab verdiyini qiymətləndirdiyi pərakəndə müştəridir. MiFID çərçivəsində və onun Britaniya qarşılığında kəmiyyət tərəfi üç şərtdən ən azı ikisini tələb edir: əvvəlki dörd rüb ərzində müvafiq bazarda əhəmiyyətli həcmdə və əhəmiyyətli tezlikdə əməliyyatlar, müəyyən edilmiş həddən yuxarı maliyyə alətləri portfeli və maliyyə sektorunda həmin əməliyyatlar barədə bilik tələb edən vəzifədə ən azı bir il iş təcrübəsi. Bundan əlavə, şirkət müştərinin üzərinə götürdüyü riskləri anladığına əmin olmalıdır və müraciət yazılı şəkildə edilməlidir.
Pərakəndə treyderlərin buna can atmasının səbəbi çiyindir, çünki peşəkar müştərilər pərakəndə çiyin limitlərindən kənarda qalır. Əvəzində geri verilən isə həmin limitlərlə birlikdə gələn müdafiə paketidir: hüquqi şəxsdən və yurisdiksiyadan asılı olaraq bura mənfi balansdan müdafiə, standartlaşdırılmış risk xəbərdarlıqları, marja üzrə məcburi bağlanma qaydası, stimullaşdırma məhdudiyyətləri, habelə ombudsmana və kompensasiya sxemlərinə çıxış daxil ola bilər. Deməli, statusu dəyişməzdən əvvəl soruşulmalı sual nə qədər çiyin qazanıldığı yox, həmin konkret hüquqi şəxsin hansı müdafiələri artıq tətbiq etməyəcəyidir.
Əlaqəli terminlər
Brokerlər və Tənzimləmə bölməsində daha çox
A-Book / B-Book Modeli (Sifariş Marşrutlaşdırması)Alternativ mübahisə həlli (ADR)AML (Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə)Uyğunluq testiAustralian Securities and Investments Commission (ASIC)Asimmetrik sürüşməBaFinƏn Yaxşı İcra SiyasətiBrokerin kapital adekvatlığıBrokerin hüquqi şəxsiBrokerin iflasıSent hesabı