การตรวจสอบลูกค้าเข้มข้น

การตรวจสอบลูกค้าเข้มข้นคือชุดการตรวจสอบที่หนักกว่าซึ่งบริษัทใช้เมื่อการประเมินความเสี่ยงของตนบอกว่าชุดมาตรฐานไม่เพียงพอ เป็นชั้นที่อยู่เหนือการยืนยันตัวตนตามปกติ และสิ่งที่จุดชนวนคือระดับความเสี่ยง ไม่ใช่สิ่งที่ลูกค้าทำ เช่น เขตอำนาจที่บริษัทถือว่าเสี่ยงสูงกว่า โครงสร้างการถือครองที่มองทะลุไม่ได้ ตำแหน่งสาธารณะ หรือการเติมเงินที่ไม่สอดคล้องกับสิ่งที่บัญชีแจ้งไว้เกี่ยวกับตัวเอง ในทางปฏิบัติหมายถึงหลักฐานมากขึ้นและคนเกี่ยวข้องมากขึ้น องค์ประกอบที่พบทั่วไปคือเอกสารที่แสดงที่มาของความมั่งคั่งและของเงิน การอนุมัติในระดับที่สูงกว่าทีมเปิดบัญชี และรอบทบทวนที่ถี่ขึ้นหลังจากนั้น มีสองเรื่องที่ควรรู้ มันใช้กับบัญชีที่เปิดอยู่แล้วได้ เพราะระดับความเสี่ยงถูกทบทวนใหม่ ไม่ได้ตรึงไว้ตั้งแต่ตอนเปิด และระหว่างที่ดำเนินการอยู่ บริษัทมักจำกัดกิจกรรม โดยเฉพาะการจ่ายเงินออก นี่คือเหตุผลที่จังหวะเวลาของคำขอสำคัญกว่าตัวเนื้อหา และการรวบรวมเอกสารไว้ก่อนถูกขอคือความต่างระหว่างการหยุดชะงักกับความล่าช้า