การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่องคือข้อกำหนดให้บริษัทรู้จักลูกค้าของตนต่อไปหลังเปิดบัญชี ไม่ใช่ตรวจครั้งเดียวแล้วเก็บผลเข้าแฟ้ม มันมีสองครึ่ง คือการทำให้ข้อมูลเป็นปัจจุบัน ทั้งเอกสารแสดงตนที่หมดอายุ ที่อยู่ที่เปลี่ยนไป และคำแจ้งที่ไม่จริงอีกต่อไป กับการติดตามกิจกรรมเทียบกับสิ่งที่บัญชีแจ้งไว้เกี่ยวกับตัวเองตอนเปิด นี่คือเหตุผลที่คำขอเอกสารมาถึงหลังผ่านไปหลายปีโดยดูเหมือนไม่มีอะไรมากระตุ้น การทบทวนตามรอบถูกกำหนดด้วยระดับความเสี่ยงที่บริษัทให้ไว้กับบัญชีนั้น คำขอจึงมักเป็นเหตุการณ์ตามปฏิทิน ไม่ใช่ปฏิกิริยาต่อสิ่งใด การติดตามกิจกรรมคืออีกครึ่งหนึ่งและทำงานต่างออกไป มันเทียบการเติมเงินและการซื้อขายกับอาชีพ รายได้ และวัตถุประสงค์ที่แจ้งไว้ การเปลี่ยนแปลงฝั่งลูกค้าที่ไม่เคยแจ้งจึงอ่านออกมาเป็นความไม่สอดคล้อง ทั้งสองครึ่งอาศัยคานงัดเดียวกัน คือการเข้าถึงถูกจำกัดได้จนกว่าแฟ้มข้อมูลจะเป็นปัจจุบัน นี่คือเหตุผลที่ควรเปลี่ยนเอกสารที่ล้าสมัยก่อนถูกถามถึง ไม่ใช่หลังจากนั้น