Üçüncü şəxsdən vəsait yatırma

Üçüncü şəxsdən vəsait yatırma ticarət hesabına, hesab sahibinin adına rəsmiləşdirilməmiş ödəniş vasitəsindən pul gəlməsidir. Tənzimlənən şirkətlər bunları adətən qəbul etmir və bu qayda üstünlük seçimi deyil: müştərinin kim olduğunu yoxlamağın bütün mənası, pulun şirkətin heç vaxt yoxlamadığı birinə aid ola bildiyi yerdə itir. Qaydanı əvvəlcədən bilməyə dəyər, çünki o, şübhəli halları tutduğu qədər adi halları da tutur: həyat yoldaşının kartı, kömək edən qohum, direktoru üçün ödəyən şirkət, üzərində tək ad yazılan ortaq hesab. Şirkətin sistemləri ödəyicinin adını hesab sahibi ilə tutuşdurur və uyğunsuzluq adətən soruşulmadan rədd edilir. Sonrası isə insanları təəccübləndirən hissədir: pul adətən hesaba yazılmaq əvəzinə gəldiyi yerə qaytarılır və bu, ilkin göndərişin çəkdiyi qədər vaxt aparır; hesaba yazıldıqdan sonra fərqinə varan şirkət isə hesabı məhdudlaşdırıb bunun necə baş verdiyini soruşa bilər. Öz adınıza rəsmiləşdirilmiş vasitədən pul göndərmək buna görə sənədləşmə deyil, yatırılan vəsaitin ümumiyyətlə yatırım sayılmasının şərtidir.