A categorização de clientes é a classificação regulatória de um cliente de trading como "varejo" (com as proteções mais amplas, incluindo limites de alavancagem e proteção contra saldo negativo) ou "profissional" (elegível a maior alavancagem e menos restrições, em troca de abrir mão de várias dessas proteções). Para se qualificar como profissional sob estruturas como a MiFID II, normalmente é preciso atender a critérios de frequência de negociação, tamanho da carteira ou experiência relevante no setor financeiro.
As corretoras precisam aplicar um teste de adequação e não podem simplesmente reclassificar um cliente como profissional a pedido — os critérios e o processo são definidos pelo regulador, não pela corretora.
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O Que Verificar no Contrato de Cliente Antes de Assinar
O único documento que é mesmo sobre a sua conta. Que entidade, a política de execução, os custos que não estão no preçário, e como os termos mudam.