Pessoa politicamente exposta

Uma pessoa politicamente exposta é alguém investido de função pública proeminente, e na maioria dos regimes a definição alcança também sua família próxima e associados próximos conhecidos. É uma classificação feita pela empresa na abertura e no acompanhamento, não uma acusação, e não exige que a pessoa tenha feito coisa alguma. O que a classificação muda é o nível de verificação, não a resposta. Uma conta assim identificada costuma exigir aprovação da alta administração antes de abrir, comprovação da origem dos recursos e não apenas de quem é o cliente, e um acompanhamento mais próximo depois — medidas que existem porque um cargo público cria uma oportunidade, não porque ocupá-lo implique usá-la. Seguem dois pontos práticos: o enquadramento costuma ser autodeclarado na abertura e verificado à parte, de modo que uma omissão é uma declaração falsa nos termos do contrato e não um campo em branco; e ele pode surgir durante a relação, já que uma nomeação, própria ou de um familiar, traz uma conta existente para dentro da definição.