Проверка происхождения средств

Проверка происхождения средств — этап противодействия отмыванию денег, подтверждающий, откуда у клиента деньги, в отличие от KYC, который устанавливает только личность. Брокеры запрашивают расчётные листки, налоговые декларации, аудированную отчётность, договор продажи недвижимости или выписки, показывающие накопление, — документы, связывающие депозит с законным источником, а не просто с вашим именем. Поводом становятся размер депозита, необычная схема пополнения, юрисдикция повышенного риска или статус публичного должностного лица, и подводит здесь именно момент запроса. Многие фирмы открывают счёт по одним документам о личности и просят происхождение средств только при подаче крупной заявки на вывод; выплата тогда законно удерживается до укомплектования досье. Предоставление документов при открытии счёта и пополнение только со счетов на ваше имя снимают самую частую причину замороженного вывода.