Uygunluk Testi

Uygunluk testi, düzenlemeye tabi bir aracı kurumun kaldıraçlı işlem hesabı açmadan önce müşteri adayından doldurmasını istediği değerlendirmedir. Anket işlem deneyimini, ürün bilgisini, kaldıraç ve risk kavrayışını ve temel mali durumu kapsar. Amaç, CFD gibi karmaşık kaldıraçlı ürünlerin o müşteri için uygun olup olmadığını değerlendirmektir; belirli bir işlemin kâr getirip getirmeyeceğini öngörmek değildir. MiFID II gibi rejimlerde firmalar bu değerlendirmeyi yapmak, riskleri anlamadığı görülen adayları uyarmak ve bazı durumlarda hesap açmayı reddetmek zorundadır. Test müşteri sınıflandırmasıyla birlikte işler: profesyonel müşterilerin, bireysel müşterilerin kanıtlaması gereken bilgiye sahip olduğu varsayılır.