Teste de Adequação

O teste de adequação é a avaliação que um broker regulado pede a um futuro cliente antes de abrir uma conta de negociação alavancada. O questionário abrange experiência de negociação, conhecimento dos produtos, compreensão da alavancagem e do risco e a situação financeira básica. O objectivo é aferir se instrumentos alavancados complexos, como os CFD, são adequados àquele cliente — não prever se uma operação concreta será lucrativa. Em regimes como o MiFID II, as empresas têm de realizar esta verificação, avisar quem aparente não compreender os riscos e, nalguns casos, recusar a abertura de conta. O teste articula-se com a categorização de clientes, uma vez que os clientes profissionais se presumem detentores do conhecimento que os clientes de retalho devem demonstrar.