Verificação da origem dos fundos

A verificação da origem dos fundos é o passo de combate ao branqueamento que comprova de onde veio o dinheiro do cliente, ao contrário do KYC, que apenas estabelece quem o cliente é. As corretoras pedem recibos de vencimento, declarações fiscais, contas auditadas, um contrato de venda de imóvel ou extractos que mostrem a acumulação — documentos que ligam o depósito a uma origem lícita e não apenas ao seu nome. É desencadeada pelo valor do depósito, por padrões de financiamento invulgares, por uma jurisdição de risco mais elevado ou pelo estatuto de pessoa politicamente exposta, e é o momento do pedido que apanha as pessoas desprevenidas. Muitas empresas abrem a conta só com documentos de identidade e só pedem a origem dos fundos quando é submetido um levantamento grande; o pagamento fica então retido, de forma perfeitamente legal, até o processo estar completo. Entregar os documentos na abertura, e financiar apenas de contas em seu nome, elimina a causa mais comum de um levantamento bloqueado.