Fon Kaynağı Kontrolü

Fon kaynağı kontrolü, müşterinin parasının nereden geldiğini belgeleyen kara para aklamayla mücadele adımıdır; yalnızca müşterinin kim olduğunu saptayan KYC'den bu yönüyle ayrılır. Brokerlar maaş bordrosu, vergi beyannamesi, denetlenmiş mali tablolar, taşınmaz satış sözleşmesi ya da birikimi gösteren hesap ekstreleri ister — yatırılan parayı yalnızca adınıza değil, meşru bir kaynağa bağlayan belgeler. Tetikleyici, yatırılan tutar, olağandışı fonlama düzeni, yüksek riskli bir ülke veya siyasi nüfuz sahibi kişi statüsüdür ve insanları asıl zorlayan, talebin zamanlamasıdır. Pek çok kuruluş hesabı yalnızca kimlik belgeleriyle açar ve fon kaynağını ancak büyük bir para çekme talebi geldiğinde ister; ödeme o zaman, tamamen hukuka uygun biçimde, dosya tamamlanana kadar bekletilir. Belgeleri hesap açılışında vermek ve yalnızca kendi adınıza olan hesaplardan para yatırmak, dondurulmuş çekimlerin en yaygın nedenini ortadan kaldırır.