Test de conveniencia

El test de conveniencia es la evaluación que un bróker regulado pide completar a un futuro cliente antes de abrir una cuenta apalancada. El cuestionario cubre la experiencia operativa, el conocimiento de los productos, la comprensión del apalancamiento y del riesgo, y la situación financiera básica. Su finalidad es valorar si instrumentos apalancados complejos como los CFD son convenientes para ese cliente, no predecir si una operación concreta será rentable. En regímenes como MiFID II, las entidades deben realizar esta comprobación, advertir a los solicitantes que aparentemente no entienden los riesgos y, en ciertos casos, rechazar la apertura. El test se apoya en la categorización de clientes, ya que a los profesionales se les presume el conocimiento que el minorista debe demostrar.