Comprobación del origen de los fondos

La comprobación del origen de los fondos es el paso de prevención del blanqueo que acredita de dónde procede el dinero del cliente, a diferencia del KYC, que solo establece quién es el cliente. Los brókers piden nóminas, declaraciones fiscales, cuentas auditadas, un contrato de compraventa de inmueble o extractos que muestren la acumulación: documentos que vinculan el ingreso a un origen lícito y no solo a tu nombre. Lo desencadenan el importe del depósito, patrones de financiación inusuales, una jurisdicción de mayor riesgo o la condición de persona políticamente expuesta, y lo que pilla a la gente es el momento en que se pide. Muchas firmas dan de alta la cuenta solo con documentos de identidad y reclaman el origen de los fondos cuando se solicita un retiro grande; el pago queda entonces retenido, de forma plenamente legal, hasta completar el expediente. Aportar los documentos en la apertura, e ingresar solo desde cuentas a tu nombre, elimina la causa más frecuente de un retiro congelado.